ينظم اتحاد المصارف العربية بالتعاون مع وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب فى جمهورية مصر العربية واتحاد بنوك مصر منتدى غسل الاموال بالأقصر الخميس المقبل، وذلك فى إطار سعيه لنشر الثقافة والمعرفة فى أوساط المصرفيين العرب عامة عن هذه المخاطر التى أصبحت تقلق العالم.
ويولى المجتمع الدولى موضوع مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أهمية قصوى فى وقتنا الحاضر، خاصة فى ضوء المخاطر والتحديات التى يشهدها العالم وما تتطلبه من مواكبة على صعيد التشريعات وعلى صعيد آليات عمل السلطات الرقابية والأمنية والقضائية والمؤسسات المصرفية والمالية، لا سيما أن العولمة وترابط الاقتصادات وتطور أنظمة الدفع تتيح انتقال الأموال بسرعة حول العالم.
وفى مواجهة كل ذلك، تسعى السلطات التشريعية والرقابية وسلطات إنفاذ القانون فى بلادنا العربية على الدوام إلى تحديث القوانين والتشريعات وتفعيل أعمال الرقابة التى تهدف إلى مكافحة غسل الأموال وأنشطة المنظمات الإرهابية، وذلك تماشيًا مع المؤسسات الدولية المختصة التى تسعى من جهتها إلى تحديث وإصدار المعايير والتوجيهات لمواكبة هذه التحديات.
وعلى الرغم من كل ذلك تفضل بعض المصارف عدم التعامل مع زبائن أو قطاعات معينة إذا ما وجدت نفسها عاجزة عن القيام بإجراءات العناية الواجبة Due Diligence، وهو ما بات يعرف أيضًا بظاهرة تجنب المخاطر De-Risking، كما أن بعض المؤسسات والجهات تلجأ إلى العمل خارج إطار القنوات المصرفية الخاضعة للضوابط والتشريعات والقوانين المنظمة لعملها وذلك سعيًا إلى التهرب من هذه الضوابط والتشريعات الرقابية، الأمر الذى أدى إلى ظهور ما بات يعرف بصيرفة الظل (Shadow Banking)، حيث توفّر أعمال الوساطة الائتمانية التى تجرى ضمن إطار هذه الظاهرة، إذا أحسن تنفيذها، بديلًا عن التمويل المصرفى.
