أظهرت القوائم المالية المستقلة لبنك القاهرة خلال الربع الأول من عام 2022 عن إستمرار تسجيل معدلات نمو جيدة، حيث تخطى صافى الربح 0.8 مليار جنيه بنهاية مارس 2022، كما إرتفع صافى الدخل من العائد ليصل إلى 2.8 مليار جم بالمقارنة بـ 2.5 مليار جم بنهاية الربع الأول من عام 2021 وبنسبة نمو بلغت 12%، كما إرتفع صافى الدخل من الأتعاب والعمولات بنحو 18% ليسجل 545 مليون جم بالمقارنة بـ 461 مليون جم خلال الربع الأول من 2021 مما أدى إلى نمو الإيرادات التشغيلية بنسبة 14% لتصل الى 3.5 مليار جنيه مقارنة بـ 3.1 مليار جنيه خلال نفس الفترة المقارنة.
طارق فايد: نمو الإيرادات التشغيلية للبنك نتيجة لتنوع الخدمات المصرفية المقدمة للعملاء
وأفاد طارق فايد رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذى لبنك القاهرة أن نمو الإيرادات التشغيلية للبنك تحقق نتيجة لتنوع الخدمات المصرفية المقدمة للعملاء، كما جاء نتيجة لنمو حجم محفظتى القروض والودائع، مشيراً إلى إستمرار البنك فى تطبيق إستراتيجيته التوسعية لتقديم أفضل مستوى من الخدمات المصرفية.
وأظهرت المؤشرات المالية للبنك الإبقاء على قاعدة رأسمالية قوية، حيث بلغ معدل معيار كفاية رأس المال المجمع 16.62%، وحقق البنك عائداً على متوسط حقوق الملكية بمعدل 15.75%، وعائد على متوسط الأصول 1.2% بنهاية مارس 2022، حيث بلغ إجمالي الأصول 270 مليار جنيه مقارنة بـ 255 مليار جنيه بنهاية عام 2021 بنسبة نمو بلغت 6%.
كما إرتفع إجمالي محفظة القروض للعملاء والبنوك بنحو 9 مليار جنيه لتصل إلي 119 مليار جنيه بنهاية مارس 2022، كما يحرص بنك القاهرة على تعزيز وتنمية المحفظة في قطاعات مختلفة مثل تمويل الشركات الكبرى والقروض المشتركة والشركات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر، بالإضافة إلى التجزئة المصرفية.
وحققت محفظة إتئمان الشركات الكبرى والبنوك إرتفاعاً لتصل إلي نحو 59.2 مليار جنيه بنهاية الربع الأول من عام 2022 مقارنة بـ 54 مليار جنيه بنهاية عام 2021 بنسبة نمو بلغت 10%.
وحرص بنك القاهرة خلال الربع الاول من عام 2022 على المشاركة فى تمويل كبرى المشروعات سواء من خلال تمويل مشروعات حكومية أو تنموية بمختلف القطاعات ومن أبرزها قطاعات الإنشاءات والتطوير العقارى والبترول والقطاع الغذائى حيث إرتفعت الحدود النقدية لمحفظة قطاع التمويل الهيكلى والقروض المشتركة إلى 23.1 مليار جنيه بنهاية الربع الاول من 2022 مقارنة بـ 22.2 مليار جم نهاية عام 2021.
وإنطلاقاً من الدور الحيوى الذى تمثله المشروعات الصغيرة والمتوسطة فى تحقيق أهداف التنمية، حقق البنك نتائج متميزة فى تمويل هذا القطاع حيث بلغ إجمالي المحفظة 13.1 مليار جنيه في نهاية مارس 2022 مقارنة بـ 11.7 مليار جنيه بنهاية عام 2021 بنسبة نمو بلغت 12%.
40.5 مليار جنيه محفظة قروض التجزئة بمعدل نمو 5%
وإرتفعت محفظة قروض التجزئة بنحو 2 مليار جنيه بمعدل نمو 5% عن العام المالي 2021 لتصل إجمالي المحفظة إلى نحو 40.5 مليار جنيه بنهاية الربع الأول 2022، كما بلغت محفظة التمويل متناهي الصغر 6 مليار جنيه بمعدل نمو 8% عن العام المالي 2021، كما بلغ عدد عملاء التمويل متناهى الصغر 174 ألف عميل بنهاية الربع الأول من 2022، مقارنة بـ 162 ألف عميل بنهاية العام 2021، كما تم منح 36 ألف قرض خلال الربع الأول من العام الجاري بقيمة بلغت حوالي 1.5 مليار جنيه، حيث يُعد بنك القاهرة أول مؤسسة مالية فى مصر تطلق خدمة منح القروض متناهية الصغر رقمياً بمقار أنشطة العملاء فى أقل من ساعة دون حاجة العميل لزيارة مقر الفرع، فى خطوة غير مسبوقة تعزز دور البنك فى دعم منظومة التحول الرقمى مما يسهم فى توفير الوقت والجهد المبذول من العملاء وتيسير إجراءات حصول العملاء على القروض، وفي اطار مشاركة البنك ضمن مبادرة البنك المركزي للتمويل العقاري فقد إرتفعت نسبة القروض الجديدة الممنوحة للعملاء بنسبة نمو بلغت 52% وذلك خلال الربع الاول من عام 2022 مقارنة بالربع الأخير من عام 2021.
7.5 مليار جنيه نموا بمحفظة ودائع العملاء لتصل إلى 205.8 مليار جنيه
وفيما يتعلق بمحفظة ودائع العملاء، فقد حققت المحفظة نمواً بلغ 7.5 مليار جنيه بمعدل 4% لتصل إلى 205.8 مليار جنيه بنهاية مارس 2022 مقابل 198.3 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2021، وترجع تلك الزيادة إلى إعادة هيكلة وتبسيط إجراءات العمل بالفروع وسرعة تلبية إحتياجات العملاء وتحسين مستوى خدمة العملاء مما أدى إلى إجتذاب جهات جديدة للتعامل مع البنك، بالإضافة إلى التوسع فى تقديم محفظة متنوعة من المنتجات المبتكرة بالعملة المحلية والأجنبية بأسعار فائدة تنافسية.
315 ألف مشترك بخدمتى الموبايل والإنترنت البنكى بنسبة نمو بلغت 22%
هذا وقد شهدت خدمتى الموبايل والإنترنت البنكى خلال الربع الأول من عام 2022 طفرة فى عدد العملاء المشتركين وصولاً إلي حوالي 315 ألف عميل بنسبة نمو بلغت 22% مقارنة بـ 259 ألف عميل بنهاية عام 2021، كما إرتفعت قاعدة العملاء لمحفظة "قاهرة كاش" لتصل إلى 826 ألف عميل بنسبة نمو تقارب 6% بنهاية الربع الأول من عام 2022 الأمر الذى إنعكس على إرتفاع إستخدامات العملاء للمحفظة بنسبة نمو 10%.
كما شهدت خدمات القبول الإلكترونى عبر رمز الإستجابة السريع QR-Code تحقيق معدل نمو يصل إلي 6% تقريباً مقارنة بنهاية عام 2021 بإجمالي عدد تجار يصل إلى 205 ألف تاجر بالربع الأول من عام 2022، وإرتفعت نسبة استخدامات العملاء لمحفظة القاهرة كاش للتجار لحوالي 30% خلال الربع الأول من العام الجاري 2022.
وفى مجال بطاقات الإئتمان، بلغ إجمالى عدد البطاقات بنهاية الربع الأول من عام 2022 نحو 165 ألف بطاقة بزيادة قدرها 4% وبرصيد يقدر بنحو 703 مليون جنيه بنسبة زيادة قدرها 3% بالمقارنة بنهاية 2021، فيما بلغت اجمالى محفظة بطاقات الخصم والمدفوعة مقدما بأنواعها فى نهاية الربع الأول من عام 2022 نحو 2.6 مليون بطاقة بأنواعها المختلفة (الخصم المباشر والمدفوعة مقدماً وبطاقات المرتبات) بزيادة مقدارها 1.3% مقارنة بنهاية 2021, وتزايد الإقبال على إستخدام البطاقات اللاتلامسية لدى التجار حيث بلغ إجمالى عدد معاملات البطاقات اللاتلامسية خلال الربع الأول من العام الجارى 189 ألف معاملة.
719 مليون جنيه إجمالي محفظة التأمين البنكي
وفى مجال التأمين البنكى، يقدم البنك مجموعة متنوعة من الحزم والبرامج التأمينية ذات المدد المتفاوتة وطرق الدفع المصممة لتلبية احتياجات العملاء المختلفة، حيث بلغت إجمالي محفظة التأمين البنكي 719 مليون جنيه بنهاية الربع الاول عام 2022 بمعدل نمو 5% عن العام السابق، وذلك تواكباً مع خطة البنك في توفير كافة الخدمات والحلول لخدمة القطاع العائلي العريض الذي يتمتع به بنك القاهرة.
ويقدم بنك القاهرة خدمة ثروة لكبار العملاء بهدف زيادة محفظة هذه الشريحة من العملاء الحاليين بالبنك وكذلك جذب عملاء جدد عن طريق تقديم برامج متكاملة من الخدمات والحلول البنكية والتي صممت خصيصاً لتلبي احتياجات تلك الشريحة من العملاء ولتتناسب مع نمط حياتهم وذلك من خلال فريق عمل محترف من المستشارين الماليين مما أدى إلى نمو محفظة كبار العملاء بنسبة 4%، كما إرتفع عدد صالات خدمات كبار العملاء "Tharwa Lounges" داخل الفروع الى 22 فرع بنهاية الربع الأول ومن المستهدف أن يصل عددهم إلى 33 فرع بنهاية 2022.
وفى مجال خدمة عملاء المرتبات، تم زيادة عدد الحسابات المفعلة بنسبة 54% مقارنة بنهاية العام السابق 2021، ويهدف البنك لتطوير الخدمات والمنتجات المصرفية المقدمة للشركات وموظفيها وجذب العديد من الشركات والمؤسسات الكبرى خلال عام 2022 .
وقد جاء التقدم الملحوظ فى أداء البنك فى مجال التجزئة المصرفية نتاجاً للمهنية والحرفية من خلال وضع البرامج والحملات الترويجية التى تناسب إحتياجات العملاء بمختلف شرائحهم حيث بلغ عدد عملاء قروض التجزئة المصرفية و قروض متناهية الصغر بنهاية مارس 2022 حوالى 805 الف عميل، بالإضافة إلى التنوع فى نوعية القروض الموجهة للعملاء، حيث تم التركيز على شرائح عديدة من العملاء كموظفى الحكومة والقطاع العام وقطاع الاعمال العام وموظفى القطاع الخاص، وأصحاب الأعمال وأصحاب المعاشات وأصحاب الودائع والشهادات الإدخارية.
كما حرص بنك القاهرة أن يكون شريكاً فعالاً فى كافة المبادرات التى أطلقتها الدولة لقطاعات معينة من العملاء وبخاصة مبادرات التمويل العقارى واحلال السيارات.
248 فرع ووحدة مصرفية بمختلف محافظات الجمهورية
وفى مجال التوسع الجغرافي، قام البنك بافتتاح وتطوير4 فروع لتبلغ شبكة فروع البنك بنهاية الربع الأول من عام 2022 نحو 248 فرع ووحدة مصرفية بمختلف محافظات الجمهورية، للوصول للعملاء أينما كانوا، وتقديم الخدمات المصرفية لهم بأعلى مستوى من الكفاءة والجودة بما يواكب أحدث المعايير المطبقة عالمياً.
وواصل البنك خلال الربع الأول من عام 2022 اطلاق مبادراته المجتمعية لتغطى مختلف القطاعات الحيوية بالدولة تحقيقاً لأهداف التنمية، ففى مجال التدريب والتأهيل وخلق فرص العمل استمر البنك فى مشروع القرض الحسن بالتعاون مع جمعية الأورمان من خلال تمويل 2000 مشروع صغير للفئات الأكثر إحتياجاً من الشباب والمرأة المعيلة فى صورة قروض حسنة بما يساعدهم على إقامة مشروعات تدر دخل مستدام، فضلاً عن استكمال "مشروع تنمية المهارات والتدريب على الحرف اليدوية" بالتعاون مع المؤسسة المصرية للتنمية المتكاملة "النداء" بالقرى الأكثر إحتياجاً بمحافظتى قنا والأقصر فى صعيد مصر استكمالًا للنجاح الذى حققه المشروع والذى أتاح فرصاً تدريبية متميزة للمشاركين فى مجال الحرف اليدوية بما يسهم فى تمكينهم إقتصادياً. ودعماً للقطاع الطبى قام البنك بتوجيه التبرعات لصالح العديد من المستشفيات ومن أبرزها مستشفى أهل مصر لعلاج الحروق بالمجان، ومؤسسة الدكتور مجدى يعقوب لأمراض وأبحاث القلب، ومستشفى بهية لعلاج سرطان الثدى، إلى جانب دعم البحوث الطبية وتقديم الدعم اللازم لمستشفى سرطان الأطفال 57357، ومستشفى أيادى المستقبل لعلاج مرض السرطان عبر توفير أدوية علاج كيماوى وشراء 4 أجهزة علاج إشعاعى. وفى مجال التعليم قام البنك بتقديم المنح الدراسية للطلاب المتميزين بالجامعات الأهلية الملك سلمان والجلالة والعلمين الجديدة، كما تعاون البنك مع انجاز مصر لدعم البرامج الخاصة بالمدارس، فضلاً عن إطلاق مشروع دعم الكوادر الشابة المتميزة لطلاب كلية الفنون الجميلة بهدف تنية روح الإبداع لديهم ونشر الوعى بأهداف التنمية المستدامة والتى حددتها الأمم المتحدة، فضلاً عن تعاون البنك مع مؤسسة ENACUTUS Egypt للشراكة على برنامج العوامل ثلثية الأبعاد بهدف ربط معارف الطلاب والأكاديميين النظرية والعلمية بمجتمعات ريادة الأعمال لخلق مشروعات حقيقية تسهم في تطوير المجتمعات اقتصاديًّا وبيئيًّا واجتماعيًّا. كما شهد الربع الأول من عام 2022 إستمرار البنك فى إطلاق مبادرته bGreen للحفاظ على البيئة من خلال استكمال مبادرة مدرستى نظيفة لنشر الوعى البيئى بين طلاب المدارس، وفى مجال مساندة ذوى الإحتياجات الخاصة قام البنك برعاية مشروع SEED لدعم 500 فرد من ذوى الإحتياجات الخاصة لتأهيلهم لسوق العمل، كما قام البنك برعاية المهرجان السنوى لجمعية قرية الأمل للتنمية والتأهيل الإجتماعى لذوى الهمم، وفى مجال تنمية القرى ساهم البنك فى تطوير قرية المنصورية بأسوان وقرية داوود بمحافظة الفيوم بإعتبارها محور إهتمام رئيسى لخطة البنك فى مجال العمل المجتمعى.
