البنك استطاع خلال فترة قصيرة إثبات قدرته على المنافسة كبنك تجاري شامل
إطلاق خدمات التحويل اللحظي للأموال وافتتاح 8 فروع جديدة العام الجاري
130% زيادة فى عدد مشتركى خدمات الإنترنت والموبايل البنكي
قال حسن غانم رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لبنك التعمير والإسكان، إن التحول الرقمي يأتى على رأس أولويات الاستراتيجيته التوسعية الشاملة للبنك خلال عام 2022، لمواكبة التغيرات المتلاحقة في التكنولوجيا المالية والتوسع في تقديم الخدمات المصرفية لتدعيم مركز البنك التنافسي والوصول إلى كافة شرائح العملاء.
وأكد غانم فى حواره لـ(البوابة)، أن السياسات المالية والنقدية التى اتخذها البنك المركزى فى السنوات الماضية نجحت باقتدار خلال فترة وجيزة في التغلب على كافة التحديات وساهمت فى قدرة القطاع المصرفى على مساندة الاقتصاد المصرى ودفع عجلة التنمية.
وأشار غانم، أن بنك التعمير والإسكان نجح خلال السنوات الماضية فى تحقيق نقلة نوعية متميزة، وتمكن من تغيير الصورة الذهنية عنه باعتباره بنكًا يقدم خدمات التمويل العقارى فقط، ليحقق البنك طفرة فى نشاط الخدمات المصرفية المقدمة للأفراد والشركات.
وإلى نص الحوار
يولي بنك التعمير والإسكان اهتماما خاصا بتنوع منتجاته التي تخدم شرائح مختلفة من العملاء فما خططكم خلال 2022؟
استطاع بنك التعمير والإسكان خلال فترة وجيزة تحقيق طفرة كبيرة في تطوير وتحديث منتجاته المصرفية المقدمة للأفراد والشركات والمتابعة المستمرة لتطبيق كل ما يستجد في السوق المصرفي العالمي والمحلي.
نتيجة لذلك حصل البنك خلال 2021 على عدة جوائز عالمية من بينها البنك التجاري الأسرع نموا في مصر، البنك الأسرع نموا في إصدار البطاقات الائتمانية، البنك الأسرع نموا في مجال التجزئة المصرفية، والبنك الأسرع نموا في تمويل السيارات في مصر.
ونسعى خلال عام 2022 إلى استكمال خطتنا التوسعية والمنافسة بقوة وتقديم منتجات مصرفية متنوعة تغطي احتياجات كافة شرائح العملاء بما يتواكب مع متطلبات السوق المصرفي ومبادئ المنافسة.
وسيتم طرح منتجات وخدمات ائتمانية وتمويلية جديدة، والتي تتمثل في برامج عديدة تناسب جميع الشرائح، لتمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة والكبيرة بمرونة.
ما الجهود التي تم اتخاذها لتنفيذ خطة التحول الرقمي لمصرفكم؟
يأتي التحول الرقمي على قائمة أولويات البنك وهو ما يؤكده تقديم خدمات إلكترونية مختلفة وتنافسية للعملاء، متمثلة في الإنترنت البنكي والموبايل البنكي والمحفظة الإلكترونية وتفعيل آلية كود المدفوعات السريع "QR Code" من خلال المحفظة الالكترونية، والحرص علي تطوير وتقديم خدمات مميزة في تلك التطبيقات فقد تم مؤخرا إطلاق المرحلة الثانية من خدمات الإنترنت والموبايل البنكي والتي تتيح لعملائنا أكثر من 50 خدمة بشكل مباشر من خلال تلك التطبيقات مثل تحويل الأموال داخل وخارج البنك وفتح الحسابات اون لاين وربط شهادات جديدة وإدارة بطاقة العميل، سداد مديونيات بطاقات الائتمان والعديد من الخدمات الأخرى.
وقد زادت نسبة عدد مشتركي خدمات الإنترنت والموبايل البنكي بنسبة 130% خلال 2021، كما زاد عدد المفعلين لخدمات الإنترنت والموبايل البنكي بنسبة 144%، وارتفع حجم المعاملات المالية التي تمت عبر تطبيقات الإنترنت والموبايل البنكي بنسبة 295%.
ونعتزم إطلاق خدمات التحويل اللحظي للأموال خلال عام 2022 بالإضافة لتنفيذ أنظمة أخرى متعددة تسهل أداء الخدمات المصرفية رقميًا لعملائنا خلال العام الجاري.
ماذا عن مساهمة البنك في مبادرات البنك المركزي؟
إن مبادرات البنك المركزي لدعم القطاعات المختلفة ودورة الإيجابي الفعال في دعم الاقتصاد القومي تؤكد على أن الجهاز المصرفي سيظل دائما شريكا أساسيا في تحقيق النمو الاقتصادي والتنمية المستدامة
ويفخر بنك التعمير والإسكان أن يكون من أوائل البنوك التي شاركت في تنفيذ مبادرة البنك المركزي لإحلال السيارات حيث تم منح قروض بقيمة 18 مليون جنيه وفي انتظار الانتهاء من مرحلة جديدة لصرف قروض أخري، وذلك في ظل توجه الدولة لمراعاة العناصر البيئية والاجتماعية وتحقيقًا لأهداف التنمية المستدامة.
بالإضافة الي المشاركة في مبادرة دعم الشركات الكبرى والمشروعات الصغيرة فقد بلغت قيمة التسهيلات المنصرفة حتى الآن نحو 2.778 مليار جنية هذا بخلاف المبادرات الخاصة بالأفراد.
وفيما يخص مبادرات التمويل العقاري التي أطلقها البنك المركزي لدعم تمويل شقق محدودي ومتوسطي الدخل والتى من شأنها أن تسهم في إتاحة الفرصة أمام جميع المواطنين للحصول على وحدات سكنية ملائمة وبشروط ميسرة، فإن البنك كان له السبق والريادة في دعم المبادرة حيث بلغ حجم التمويلات الصادرة للعملاء منذ عام 2014 ما يقرب من 7 مليارات جنيه وبلغ عدد العملاء الذين تم تمويلهم حوالي 70300 عميل.
ويستهدف البنك منح تمويلات عقارية ضمن مبادرة البنك المركزي المصري خلال عام 2022 باجمالي مبلغ 1.8 مليار جنيه.
حدثنا عن إنجازات البنك فى التوسع الجغرافي واستراتيجيته خلال الفترة القادمة؟
يتبنى بنك التعمير والإسكان خطة توسعية لتغطية مختلف محافظات الجمهورية وافتتاح فروع جديدة تقدم كافة الخدمات المصرفية لزيادة حصة البنك السوقية مع انتشار أوسع في مجال تسويق الخدمات.
وحتى الآن وصلت فروع البنك إلى أكثر من 100 فرع وبلغ عدد ماكينات الصراف الآلي للبنك الي أكثر من 400 ماكينة كما تم إطلاق خدمة كبار العملاء HDB ROYAL عن طريق تقديم الخدمة لهم من خلال الفروع الكبيرة وتخصيص أماكن لهم بمستوى متميز ومن خلال موظفين على مستوى عال من الكفاءة والخبرة في تقديم الخدمات والاستشارات المالية وغير المالية لمساعدتهم على إدارة أموالهم على الوجه الأمثل.
ومن المستهدف افتتاح 8 فروع جديدة خلال عام 2022 في محافظات مختلفة وعلى رأسها العاصمة الإدارية الجديدة.
تولي الدولة والبنك المركزي اهتماما خاصا بالمشروعات الصغيرة والمتوسطة، ما دور البنك في دعم مبادرات المركزي لهذا القطاع؟ وما خطتكم للوصول الي نسبة 25% التي أقرها المركزي مؤخرا؟
يؤمن بنك التعمير والإسكان بالدور الهام للبنوك لدعم قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة، نظرًا لأهميتها في النهوض بالاقتصاد وتحسين مستوي معيشة الأفراد والقضاء على البطالة وإيجاد فرص عمل للأفراد المنتمين للفئات المختلفة، وللبنك دور إيجابي في تبني مجموعة من البرامج والمبادرات لتوفير فرص عمل والتدريب للشباب ودعم المشاريع الصغيرة والمتوسطة والحرف اليدوية ودعم الصناعات المحلية.
وتفعيلا لتوجهات الدولة قام البنك المركزي عام 2019 بتحديد نسبة 20% من المحافظ الائتمانية للبنوك توجه لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة وقد حقق مصرفنا تلك النسبة في حينها، وقام المركزي مؤخرًا بإصدار تعليمات للبنوك بزيادة تلك النسبة لتصل إلى 25% بنهاية عام 2022 وقد تم وضع خطة لتحقيق النسب المستهدفة التي أقرها البنك المركزي للمشروعات الصغيرة والمتوسطة من خلال الاستهداف المباشر لعملاء القطاعات المستهدفة (صناعي – خدمي – طاقة متجددة) وكذا إبرام البروتوكولات ويتم متابعتها بصفة ربع سنوية، وجار العمل وفقًا للخطة لتحقيق النسب في المواعيد المقررة.
بنك التعمير له دور فعال في دعم المؤسسات المجتمعية وتحقيق أهداف التنمية المستدامة ما جهود البنك في هذا المجال وتوقعاتكم لعام 2022؟
من أهم القيم والمبادئ الأساسية لبنك التعمير والإسكان السعي ﺟﺎهدًا لأن يكون دائما عضوا مسئولا وﻓﻌﺎلا ﻓﻲ المجتمع ﻟﺘﺤﻘﻴﻖ أﻫﺪاف اﻟﺘﻨﻤﻴﺔ اﻟﻤﺴﺘﺪاﻣﺔ مع اﻻﻟﺘﺰام ﺑﻤﺒﺪأ اﻟﺤﻮﻛﻤﺔ واﻟﻤﻌﺎﻳﻴﺮ الإﺟﺘﻤﺎﻋﻴﺔ واﻟﺒﻴﺌﻴﺔ، واﻟﺘﺮﻛﻴﺰ ﻋﻠﻰ اﻟﺪور المجتمعي المستدام وﻟﻴﺲ اﻟﻤﺮدود الإﻗﺘﺼﺎدي فقط.
ويسعي بنك التعمير والإسكان إلي المساهمة في مبادرات وبرامج ذات أثر ملموس في التنمية المستدامة، وتلبية احتياجات المجتمع مع الاستخدام الأمثل للموارد.
يأتي قطاعي الصحة والتعليم على رأس أولويات البنك في أنشطة المسئولية المجتمعية، حيث إن للبنك دورا كبيرا في المشاركة في المبادرات التي تحسن البيئة التعليمية للطلاب وتوفير كافة الإمكانيات المتاحة لرفع مستوي وقدرة الطلاب، بالإضافة لتقديمه برامج محو الأمية والمنح الجامعية.
وعزز البنك مجهوداته في خدمة ودعم قطاع الرعاية الصحية من خلال إطلاق سلسلة من المبادرات الفعالة، ورعاية ودعم العديد من المستشفيات والمشاركة في بروتوكولات التي تهدف جميعًا إلى خلق تأثير إيجابي ومستدام على هذا القطاع.
ويمنح البنك أولوية قصوى في جدول أنشطة برنامجه للمسؤولية المجتمعية والتنمية المستدامة لدعم أصحاب الهمم، بهدف توفير الرعاية لهم وتوفير الإمكانيات والاحتياجات الخاصة لهم سواء كانت تعليمية، صحية أو تيسيرا للحياة اليومية وذلك من أجل دمجهم في المجتمع.
كما يحرص بنك التعمير والإسكان على دعم الفئات المهمشة مثل الأيتام، وسكان المناطق الأشد فقرا والحدودية، ويعمل على دعمهم بتوفير الاحتياجات الأساسية مثل المسكن، التعليم والصحة وغيرها من الحقوق الأساسية التي تضمن لهم حياة كريمة.
وتحظى مبادرات تمكين المرأة باهتمام كبير في خطة التنمية المستدامة لبنك التعمير والإسكان تماشيا مع خطة الدولة وتوجيهات البنك المركزي ويحرص البنك على المشاركة في مبادرات توفر لهم التدريب والتعليم وتوفير فرص العمل لهن والمشاركة في مبادرات الغارمات لسداد ديونهن.
